戴相龙：央行将制定颁布《金融机构反洗钱规定》

央视国际 (2002年09月12日 22:08)

　　新华网消息：中国人民银行行长戴相龙近日在此间说，中国人民银行将制定并颁布《金融机构反洗钱规定》。

　　戴相龙在近日举行的银行业反洗钱工作会议上说，中国人民银行还将制定《支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金报告暂行规定》等与反洗钱相关的法规，以完善我国银行业反洗钱法规体系。据悉，这次会议是我国银行业召开的首次反洗钱专门会议。

　　这次会议确定，将建立金融交易的分析监测报告制度和信息沟通机制，切实防范打击洗钱等犯罪活动。当前要重点做好现金管理工作，规范帐户管理，加强外汇管理，依法打击地下钱庄等非法地下金融活动，认真落实《个人存款账户实名制规定》和中国人民银行下发的相关文件，以及加强反洗钱教育培训工作。此外还要继续加强反洗钱、反恐怖融资方面的国际合作。

　　据了解，我国已颁布实施了一系列法规和规章以规范金融交易行为。中国人民银行和国家外汇管理局先后出台了《银行账户管理办法》、《境内外汇账户管理办法》、《关于大额现金支付管理的通知》、《大额现金支付登记备案规定》等法规和规范性文件，实行了存款实名制。商业银行也制定了本系统的反洗钱规章、制度和办法。此外，中国人民银行发现和查处了一批与洗钱有关的违法犯罪活动，并加强反洗钱国际合作，认真履行反洗钱国际义务。

　　戴相龙说，银行业要不断完善和严格执行金融交易制度，依法维护客户的权益，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，认真执行金融交易监测报告制度，配合司法部门打击洗钱等犯罪活动。人民银行作为金融监管机关，要监督商业银行执行金融交易制度，维护存款人权益，为存款人保守机密，同时要执行金融交易监测报告制度，配合有关部门做好防范和打击洗钱等犯罪活动。各商业银行要正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，依法经营，依法履行反洗钱的有关职责。

　　据了解，去年９月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，统一负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。今年７月，中国人民银行又成立了反洗钱工作机构和支付交易监测机构，专门负责人民银行反洗钱的具体工作。一些商业银行也先后建立了相应的反洗钱机构，负责本系统的反洗钱工作。（记者 董峻）

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