刘新民

    亿霖木业传销、冒牌境外上市“原始股”推销、“陷阱”加盟连锁……近年来，全国非法集资屡禁不止，不仅扰乱了正常的金融和经济秩序，而且损害了人民群众的切身利益。要加大打击力度，坚决遏制非法集资不断蔓延的势头。

    非法集资屡禁不止

    涉案金额巨大。吉林海天公司以高额回报、海外上市为诱饵，初步确定其集资额达到18亿元。其中，仅大连市民参与非法集资的金额就在1.5亿元以上。辽宁营口东华经贸（集团）公司以发展养殖蚂蚁为名，在辽宁13个市（县、区）设立分公司和代办处，两年时间内非法集资近30亿元。吉林省公安机关2003年以来共立集资诈骗案件64起，非法吸收公众存款案件117起，涉案金额高达36亿元。就全国而言，2006年前11个月，全国公安机关立非法吸收公众存款案件653起，涉案金额263亿元；立集资诈骗案件841起，涉案金额18亿元。目前，高院已经立案的全国重大非法集资案件达1700多起，涉及金额数千亿元。

    波及地区广泛。2005年11月以来，河南省幸福实业有限公司以开设专卖店、发展股民入股、定期高额返还红利或提成等方式骗取群众资金。截至2006年7月，幸福公司非法集资数额高达8000余万元，加盟店166个，遍及全国5个省、1个直辖市及河南省内11个省辖市。震惊全国的亿霖木业传销集资案案值超过16亿元，涉及全国20多个省份。在安徽，以联营入股、种植养殖为名向社会公众募集资金而注册登记的公司有155家，募集资金的范围涉及全省17个市。近年来，非法集资从东部向中西部地区不断蔓延。如全国已有25个省市区都出现了以到境外上市为名，推销所谓“原始股”等非法集资活动。据调查，涉嫌非法发行股票的企业80％都来自陕西、四川等西部地区，而涉嫌非法从事证券业务的中介机构70％都集中在北京、上海等东部地区。

    受害人数众多。仅吉林海天公司非法集资受害群众就达4万多人，而有“北方第一大案”之称的山西璞真集团特大非法集资诈骗案受害群众更高达5万余人次。吉林省公安机关2003年以来查处的集资诈骗及非法吸收公众存款案件，受害群众多达10余万人次，仅吉林市就有5万多人被骗。从调查情况看，不法分子往往以中老年人、下岗工人等弱势群体为主要侵害对象，而中老年人、下岗工人的经济条件有限，心理承受能力较弱，一旦发现受骗，就会采取示威游行、集会上访以及打砸抢等过激方式维护权益，严重影响社会安定与和谐。

    做案手段多样。近年来，一些不法分子以养殖、造林、返租、经营商铺等名义，从事非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动；有的以专卖、代理、加盟连锁、流动促销等做诱饵发展下线，达到非法集资目的；有的以证券投资咨询公司、产权经纪公司等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票而募集资金；还有的不法分子利用互联网从事非法境外外汇保证金交易而套取资金。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法行为，甚至以热衷社会公益事业为幌子，采用聘请名人做广告、办理公证、投保等方法，骗取群众的信任。

    侦破难度较大。非法集资案大多不仅组织严密，分工明确，而且资金流向广、地区跨度大、法律关系复杂，导致案发后调查难、取证难、追赃难。同时，由于非法集资活动周期较长，再加上人数众多、账目混乱，执法机关一旦立案，就要投入大量的人力、物力和财力，追捕犯罪嫌疑人，收集账目和证据，追缴赃款赃物，办案投入多、难度大。值得一提的是，一些非法集资案件多与部门个别人员的腐败行为有着千丝万缕的联系，形成了非法集资助长腐败、腐败又保护非法集资的恶性循环，给侦破工作增加了难度。

    非法集资之所以屡禁不止，一方面是由于我国正处于市场经济体制完善时期，相关法律法规和各项制度尚不健全，管理漏洞较多，不法分子容易得逞；另一方面与部分群众获利愿望增强，但缺乏风险和防范意识有关。

    坚决打击非法集资活动

    第一，健全部际联席会议机制。以健全处置非法集资部际联席会议工作制度和工作机制为契机，组织协调有关部门和省级人民政府，建立“疏堵并举、防治结合”的综合治理长效机制，实施对非法集资的齐抓共管和综合治理，有效遏制非法集资活动的高发势头。一要明确职责。行业主管、监管部门要把好一线关，将本行业处置非法集资工作纳入监督管理的重要内容，明确机构和人员，加大日常监管，完善相关制度，做到及早发现，及早处理，从源头上控制风险。地方政府要落实处置责任，做好监测预警、风险提示、调查取证、性质认定、善后处置、维护稳定等各个环节和方面的工作。二要密切协作。部际联席会议要充分发挥组织协调作用，建立健全联合执法机制和制度，明确工作程序和方法，加强信息沟通和日常联络，积极拓宽疏通信息收集渠道，加大对非法集资活动信息的收集和研判工作，及时、准确获取深层次、预警性情报信息，力争将非法集资活动消灭在萌芽状态。

    第二，加强重点环节整治。一是工商部门把好注册审查关。要严格登记注册制度，加强对公司注册资本管理，加大对虚假出资、抽逃注册资本等违法行为的查处力度。对涉嫌非法集资的单位或个人的从业执照进行审查，对存在违法行为的要坚决依法吊销。二是税务、金融等部门把好生产经营关。对公司、企业的融资合法性、生产经营状况进行监控，保证其生产经营真实合法。建立完善大额人民币、外汇可疑交易调查机制，加强对可疑交易资金的监控，及时发现问题。三是社会中介组织把好验资关。财政部门要加大对会计师事务所的监督管理力度，建立健全会计师事务所诚信档案，严防其出具虚假验资报告。司法公证机构要认真审核，严格依法公证。相关部门在给企业授予荣誉前要认真调查，授予荣誉后要定期复查。四是媒体把好宣传关。严格审查投融资类广告内容，坚决不予播发带有非法集资嫌疑的广告。

    第三，加大打击力度。公检法部门要加大对非法集资案件的查处、打击力度，尤其要加强对重点领域大案要案的查处，力争在短期内侦破一批案件，查办一批犯罪嫌疑人，挽回一批损失，教育一批群众，有效遏制非法集资不断蔓延的势头。建立处置工作责任制度，对因工作不力导致矛盾升级，以致引发大规模群体性事件的，要强化问责，追究责任，提高处置工作的有效性。

    第四，提高群众防范意识。有关部门要通过电视、报刊等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群众，引导投资者理性投资、合法盈利。要提醒广大群众，特别是中老年群众提高风险防范意识，正确认识参与各类集资活动可能带来的风险和危害。通过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制非法集资活动，支持并协助司法机关依法查处非法集资案件。

    第五，拓宽居民投资渠道。金融机构一方面要大力普及理财知识，培育理财市场；另一方面又要提高产品创新能力，增加融资工具的规模和品种，适时推出新的融资方式，如养老基金、投资基金等，使居民在多种金融资产中进行理性选择，满足人们不断增长的投资需求。当前，银行应积极开展个人委托理财业务，为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。要大力发展资本市场，积极推行村镇银行试点工作，尽快制定放贷人条例，开放信贷市场，降低金融机构和业务的准入门槛，努力满足社会合理的资金需求。

责编：何伟