[视频]浙江破获特大信用卡套现案件

央视网消息：根据法规，特约商户POS机仅能用于消费，而不能用于套取现金。但在现实生活中，却出现特约商户与持卡人相互勾结，商户在收取一定的“手续费”后，通过POS机刷卡、网上支付等方式，在未发生真实商品交易的情况下，帮助持卡人违规套取银行大额现金的行为。浙江省台州市警方最近就成功侦破了一起利用POS机为他人进行套现的特大信用卡套现犯罪案件。

警方通过调查发现，位于浙江台州的一家电器商行，在没有任何的商品买卖的情况下，进行虚构交易，利用银行POS机为他人提供信用卡套现活动，并从中收取套现额千分之八到千分之十手续费。专案组在犯罪嫌疑人正在交易时将三人抓获，扣押银行POS机两台，用于套现的现金15多万元，信用卡三百多张。而本案的主要犯罪嫌疑人王胜利则在浙江黄岩被抓获，同时查获犯罪嫌疑人存放在一超市内的4台银行POS机。据初步核查，这一团伙仅在当地就已非法套现2147万元。

大家都知道，信用卡持卡人如果直接从信用卡取现，银行就会收取较高的手续费和利息，而且最多只能提取信用额度50%的现金。但是，持卡人使用信用卡来消费购物就不需要交手续费，而且一般在接近两个月内都不用付利息。于是，虚假消费就成了信用卡套现的主要方式。

虽然利用POS机刷卡套现的社会危害显而易见，但长期以来，由于立法滞后，警方对打击POS机套现一直缺乏相应的法律依据。不过，从去年年底开始，利用POS机刷卡套现已经被明确列为犯罪，依据刑法规定，以非法经营罪定罪处罚。

责编：刘一