央行、公安部整治银行卡违法犯罪行动新闻发布会

    [张涛]今年8月9日，福建省公安机关在北京奥运会召开之际，一举捣毁一个伪造国际信用卡实施诈骗的犯罪团伙，经查，犯罪嫌疑人林某共制作了200余张伪卡，并在8月8日奥运会开幕前后8天内，在福州20家银行网点ATM交易成功168次，累计盗取金额38.8万元。　[2008-11-27 15:38:42]

    [张涛]二、打掉了一批境外或境内外勾结的银行卡犯罪团伙。　[2008-11-27 15:39:08]

    [张涛]近年来，境外银行卡犯罪团伙在我国实施银行卡犯罪日益增多，从单纯的派人携带伪卡潜入境内刷卡购物实施诈骗犯罪，发展成为与境内不法分子勾结，形成制作、贩卖、使用伪卡一条龙犯罪。为应对上述情况，并结合往届奥运会期间涉外银行卡犯罪高发的情况，专项行动对奥运期间打击和防范涉外银行卡犯罪工作进行了专项部署，打掉了一批试图在奥运期间潜入国内实施银行卡犯罪的境外或境内外勾结的团伙。　[2008-11-27 15:39:44]

    [张涛]如今年５月，北京市公安机关抓获两名使用伪卡在ATM机盗提资金的外籍犯罪嫌疑人，经查，其中一斯里兰卡籍犯罪嫌疑人疑似恐怖组织成员，两人均受一英国伪卡团伙指派潜入中国实施犯罪。今年7月，辽宁省公安机关经侦部门又成功截获400多张伪造的花旗银行等多家外国银行的银行卡，抓获4名犯罪嫌疑人，其中一名系马来西亚籍。据犯罪嫌疑人交代，他们系马来西亚一大型伪卡集团成员，打算利用奥运期间消费的高峰期，在境内实施银行卡犯罪。　[2008-11-27 15:40:19]

    [张涛]三、提高了基层公安机关打击银行卡犯罪的水平和能力。　[2008-11-27 15:40:35]

    [张涛]近年来，银行卡犯罪已由沿海发达地区向中西部经济欠发达地区渗透，犯罪升级与打击能力不足的矛盾日益显现。今年是公安机关“三基”工程建设的决胜年，各地公安机关特别是中西部经济欠发达地区的经侦部门按照以战代训，干中练、练中干的基本要求，以此次整治行动为契机，通过加大对银行卡犯罪案件的侦办力度，查找和弥补工作中存在的不足，探索打击银行卡犯罪的新思路，进一步提高执法水平，提高办案质量和效率，达到苦练基本功和整治专项行动工作两不误、两促进。　[2008-11-27 15:41:18]

    [张涛]如2008年5月，宁夏银川市公安机关破获的“5.15”特大信用卡诈骗案。犯罪嫌疑人在一周时间内，通过在该市部分ATM机加装盗码器的方式，窃取持卡人磁条信息，并制作伪卡盗提资金近50余万元。银川市公安机关他们结合银行卡专项行动工作，充分发挥主观能动性，以战代训，克服案件线索少、侦办实战经验差等困难，历经4个月的艰苦侦查，一举摧毁了这个以江西余干县籍为主的犯罪团伙。　[2008-11-27 15:41:54]

    [张涛]四、密切了警银协作，初步建立了银行卡违法犯罪活动防控体系。　[2008-11-27 15:42:17]

    [张涛]公安机关与人民银行等金融部门以专项行动为契机，初步建立了银行卡违法犯罪的预警研判、违法犯罪情况通报、案件侦办的协作、防范宣传和教育等合作机制。如北京市公安机关与该市的各大商业银行建立了银行卡快速查询绿色通道，提高了对银行卡犯罪的反应速度。　[2008-11-27 15:42:34]

    [张涛]又如江苏省南通市公安机关加强了与发卡银行的信息交换制度，建立信用不良者的信息资料库，夯实了防控基础工作。全国绝大多数地区在公安与人行、商业银行等金融部门之间建立了联席会议制度，定期交流情况。同时，各地公安机关经侦部门还积极发挥参谋、服务职能，认真梳理分析银行卡犯罪的手段特点和防范工作中存在的薄弱环节，向有关职能部门通报情况，并提出防范建议。　[2008-11-27 15:43:09]

    [张涛]五、加强了安全用卡的宣传，营造良好的舆论氛围。　[2008-11-27 15:43:43]

    [张涛]专项行动组织策划了全国范围内以“迎奥运、放心用卡、安全支付”为口号的安全用卡宣传活动。印发并张贴了各类宣传海报30余万份，在商场、酒店等投放宣传手册10余万份，同时还充分利用报纸、广播、电视、互联网等多种媒体，宣传介绍银行卡安全使用常识，曝光了刘世华等人信用卡诈骗案等一批典型案件，以案说法，提高广大群众安全用卡的意识和水平。　[2008-11-27 15:45:06]

    [张涛]各地也因地制宜开展了积极的宣传活动，如江苏省南京、无锡等市公安机关针对不法分子编造客户刷卡消费进而套取他人信用卡信息、伪造信用卡盗提他人资金案件多发的态势，开辟社区警务专栏、张贴告示，并积极会同信息通讯管理部门、发卡银行通过群发短信公布发卡银行专用查询客服电话，并通过新闻媒体曝光典型案例等方式，揭露犯罪的主要伎俩，告诫用户妥善保管个人身份信息和卡号、密码，增强了广大用户的防范意识。　[2008-11-27 15:45:26]

    [张涛]今后，我们还继续将涉及银行卡的犯罪作为工作重点，并继续与人民银行等金融部门联手采取多种措施，打击和防范银行卡犯罪，为银行卡业的发展，为群众的安全用卡，创造良好的外部环境。　[2008-11-27 15:46:07]

    [罗锐]近年来我们国家支付环境建设成效比较明显，借这个机会也对新闻界朋友们长期以来的关注和支持表示衷心的感谢。下面就欢迎大家提问。　[2008-11-27 15:49:00]

    [人民日报记者]我想问一下公安部的张局长，当前银行卡犯罪有什么样的趋势和特点？谢谢。　[2008-11-27 15:52:46]

    [张涛]银行卡犯罪的高发首先是在银行卡业发展过程中出现的一个犯罪现象，随着我国银行卡业的迅猛发展，银行卡犯罪相对呈现一种高发的态势。从趋势来看，应该说还有增长的势头，尽管我们两家联合开展了整治行动，但是因为种种原因，犯罪分子是不会罢休的。所以应该说我们面临的形势还是比较严峻的。通过已有的案件来看，银行卡犯罪的特点有一种职业化、智能化、国际化的特点。从作案的表现来看，有以下几方面需要大家注意：　[2008-11-27 15:53:14]

    [张涛]一是针对ATM机实施的犯罪现在居高不下，这点上和国际上的犯罪也是大体相当的，但是这点似乎我们是存在一定滞后的，也就是说国外针对ATM机的犯罪已经比较少了，但是我们这边又转到比较高发了。近年来这类犯罪在全国各地时有发生，技术含量也比较高，手法也是多种多样，但是集中起来大体上可以说是在自助银行门禁系统或是ATM机上加装装置，包括无线发射的盗码器、摄像设备等，还有是利用市场的一些电子元器件改装的，但是也是很小巧玲珑、实用的窃取装置，无非就是窃取持卡人的密码信息以及信用卡磁条里的信息，通过获取这些信息制造伪卡进行盗取。　[2008-11-27 15:54:07]

    [张涛]二是利用网上银行系统实施的犯罪也在增多。大家都知道网上银行极大地方便持卡人的同时也有犯罪分子以此为作案目标，他们一是通过网上窃取客户的信息，通过转账等手段盗提客户信息。有的是利用银行系统这方面存在的薄弱环节，还有的是利用黑客软件或网络病毒攻击客户银行上的网站或者是网页窃取卡号密码制作伪卡。　[2008-11-27 15:54:41]

    [张涛]三是在互联网设立假的金融机构网站，骗取客户银行卡卡号和密码，这一种比前两种要多。由于犯罪嫌疑人通过虚拟的世界来作案，所以他留下的证据也相对较少，客户发现得也比较滞后，这也为我们的侦办工作带来一定的难度。还有一点就是涉外银行卡犯罪日益突出，大家都知道，银行卡犯罪最早比较猖獗的是在东南亚，特别是马来西亚，所以一度在马来西亚的游客都拒绝使用银行卡，后来引起了当地政府的高度重视，采取了一系列的措施才扭转了此种情况。但是这些人在当地受挫之后逐渐向外渗透，通过泰国、香港、台湾等地逐渐向大陆渗透，所以现在我们发现的境外犯罪团伙一个就是东南亚的（有他们的影子），另外一个就是西欧的，而且这些犯罪团伙基本上是分工明确、一条龙作业，有车头有车手，手法也是：一是直接利用伪卡在境内盗刷，二是购买高档商品实施犯罪；再有就是带着他们窃取的信息入镜，在境内制造伪卡进行刷卡提现；四是不法商户非法套现，主要是针对POS机的，利用非法资料申领信用卡，通过虚假交易刷卡套现。针对这方面我们也联合有关部门采取措施。　[2008-11-27 15:55:05]