央行、公安部整治银行卡违法犯罪行动新闻发布会

    [欧阳卫民]（四）加强信息沟通和检查督导，确保联合整治专项行动取得实效。各地区整治办以工作简报、案件周报等形式，及时报告专项行动重大工作和案件信息。专项行动期间各地共上报案件信息及工作动态简报471份，经全国整治办筛选、汇总后，编发全国专项工作动态简报54份。　[2008-11-27 15:26:11]

    [欧阳卫民]全国整治办还于6月18日－7月4日，牵头组织部分商业银行、中国银联等相关单位，组成检查组，分北线、中线、南线三个检查小组，对北京、天津、上海、浙江、山东、云南等14个省市的专项行动有关工作开展情况开展实地检查。各地整治办也分别多次组织检查组，对商业银行发卡情况以及重点街区、旅游景区周边的银行卡安全受理情况进行拉网式检查验收。　[2008-11-27 15:27:50]

    [欧阳卫民]（五）全面部署奥运期间银行卡安全支付保障工作，确保奥运期间银行卡使用安全。为确保“平安奥运”目标的顺利实现，人民银行商公安部印发《中国人民银行办公厅关于加强奥运期间银行卡安全保障工作的通知》以及《中国人民银行办公厅关于进一步防范奥运期间银行卡伪卡犯罪的通知》，就奥运期间及奥运后一段时间银行卡风险案件防范和打击问题进行周密部署，提出明确的工作要求。　[2008-11-27 15:30:19]

    [欧阳卫民]同时，人民银行还建立了奥运期间银行卡突发风险事件应急机制。针对奥运期间可能出现的银行卡特约商户或自助设备受不法分子恶性攻击、特约商户恶意欺诈、重大的银行卡账户信息泄露等突发风险事件，制定了《奥运期间银行卡突发风险事件应急处置预案》，提高各方快速处置突发风险事件的能力。奥运会开幕前后的数天中，全国各地报告的外卡欺诈案件迅速增加，但因为我们的防控措施周全、得力，各有关方面行动迅速，案件被迅速侦破，犯罪嫌疑人被及时控制，有效粉碎了境外银行卡犯罪团伙实施大规模银行卡犯罪活动的图谋。　[2008-11-27 15:31:15]

    [欧阳卫民]如在8月8日奥运会开幕式当天，中国银行侦测出54张外卡伪卡在福建进行ATM取现，在人民银行、公安部和中国银行的有效联动下，成功抓获犯罪嫌疑人4人，起获212张克隆卡和38.8万元赃款。　[2008-11-27 15:31:46]

    [欧阳卫民]同志们，在专项行动期间，人民银行各级分支机构、各级公安机关、商业银行和中国银联都做了大量艰苦、细致的工作，也涌现出一批表现优秀的先进单位和个人。在新闻发布会后，我们将对这些单位和个人进行表彰。　[2008-11-27 15:32:14]

    [欧阳卫民]二、下一步工作意见　[2008-11-27 15:32:15]

    [欧阳卫民]通过专项行动，也反映出我国银行卡业务在法规制度、内控管理、技术手段和风险防控机制等方面还存在一些问题，需要在今后的工作中加以研究、解决。　[2008-11-27 15:32:36]

    [欧阳卫民]（一）促进商业银行改进风险管理措施和手段。一是转变银行卡市场第一的经营绩效考核指标体系，提高银行卡坏账损失率、银行卡收益率等风险财务指标考核权重，引导银行卡经营朝规模与质量、效益与风险并重方向发展。二是加大银行卡科技研发投入，不断改进银行卡风险管理技术手段。三是完善操作流程，建立制度流程评价反馈机制，确保政策制度的自我完善和严格有效执行。　[2008-11-27 15:32:53]

    [欧阳卫民]（二）完善银行卡案件信息共享平台，研究出台有关银行卡案件受理、立案、侦办具体操作指导细则，加大对银行卡案件的管理打击力度。　[2008-11-27 15:33:10]

    [欧阳卫民]（三）加快立法，严惩银行卡犯罪。一是针对当前存在的信用卡违规套现频发、打击缺乏法律依据的情况，研究出台打击信用卡套现的法律制度。目前，人民银行、公安部及中国银联正推动和配合最高人民法院和最高人民检察院出台惩治信用卡套现及非法中介的司法解释，为打击信用卡套现提供刑事执法依据。二是尽快研究对网上支付等新型渠道的银行卡犯罪案件受理、侦办的法律定性和量刑操作等司法解释条款。三是研究出台信用卡恶意透支催收程序和催收记录的法律效力界定，为此类银行卡案件立案侦办提供可有效操作的法律准则。　[2008-11-27 15:34:01]

    [欧阳卫民]（四）建立跨部门银行卡联合防控长效机制。此次联合整治专项行动的经验表明，对银行卡犯罪的打击不是某一个部门能完成的，需要各有关部门共同努力，形成合力。为加强对银行卡风险案件的管理，畅通信息渠道，人民银行、公安部正在考虑在巩固前期联合整治银行卡违法犯罪成果的基础上，研究建立联合整治银行卡违法犯罪的长效机制，深化联合防控银行卡案件的工作机制，拓展联合整治的广度和深度，净化银行卡市场环境。谢谢大家！　[2008-11-27 15:34:04]

    [罗锐]下面，请张涛局长给大家讲话。　[2008-11-27 15:35:11]

    [公安部经侦局副局长 张涛]各位领导、同志们：下面,我重点对公安机关经侦部门在此次专项行动中的工作情况作一个通报。今年4月以来，按照公安部、中国人民银行的统一部署，各地公安机关经侦部门与人民银行精心组织，密切配合，组织开展了联合整治银行卡违法犯罪专项行动，经过半年多的辛勤努力，整治行动取得了重大成果，达到了预期的目的。　[2008-11-27 15:35:40]

    [张涛]一、战果显著，有力地打击了银行卡犯罪的嚣张气焰。　[2008-11-27 15:36:19]

    [张涛]专项行动期间，各地公安机关经侦部门切实履行打击职能，集中力量查处了一批大要案件，捣毁了一批犯罪团伙。据统计，专项行动期间，全国公安机关共立银行卡犯罪案件3672起，比去年同期增长1.4倍；涉案金额1.76亿元，比去年同期增长2.1倍；破案2388起，比去年同期增长1.09倍；挽回经济损失6161万元，比去年同期增长1.22倍。2008年2月，浙江省公安机关经侦部门成功破获的“２.２”特大跨境信用卡诈骗案，抓获3名犯罪嫌疑人，涉案金额达560余万元人民币。　[2008-11-27 15:37:27]

    [张涛]今年5月，北京市公安机关经侦部门在北京、广东两地成功捣毁了一个集窃取他人信用卡信息、制造伪卡、并利用伪卡大肆进行刷卡套现的犯罪团伙，抓获相关犯罪嫌疑人10名。经查，该犯罪团伙自2007年以来，收买广东东莞市某酒店收银员，利用持卡人结账之机，盗窃持卡人磁条信息，然后制作伪卡，通过ATM机盗提或POS机刷卡套现，截至案发，已制作使用100余张伪卡，涉案金额数十万元。　[2008-11-27 15:38:05]