央行、公安部整治银行卡违法犯罪行动新闻发布会

    2008年11月27日，人民银行、公安部联合举办整治银行卡违法犯罪专项行动新闻发布会，介绍专项行动的有关情况和成果并答记者问。

    [中国人民银行办公厅副主任 罗锐]新闻界各位朋友：大家下午好。今天我们在这里召开中国人民银行、公安部联合整治银行卡违法犯罪专项行动新闻发布会，大家都知道为了营造安全和谐的奥运支付环境，确保奥运期间用卡安全，2008年4月1日至9月30日中国人民银行、公安部在全国范围内开展了联合整治银行卡违法犯罪活动专项行动，取得了明显成效，今天我们非常高兴地邀请到人民银行支付结算司欧阳卫民司长，谢众副司长和公安部经侦局张涛副局长，为各位朋友介绍这次联合整治专项行动的有关情况，并回答大家关心的问题。今天中国政府网到场在线进行直播。下面请欧阳司长为各位介绍有关情况。　[2008-11-27 15:07:47]

    [中国人民银行支付结算司司长 欧阳卫民]各位新闻界的朋友，女士们、先生们：下午好！近年来，在各方共同努力下，我国银行卡产业获得很大发展。发卡量稳步上升，受理环境持续改善，联网通用向纵深发展，银行卡产业链初步形成。截至2008年9月底，全国银行卡发卡量达17.3亿张，特约商户104.96万家，POS 机和ATM分别达164万和15.8万台，1-9月银行卡交易总额103.3万亿元，剔除批发性的大宗交易和房地产交易，消费额在社会消费品零售总额中占比超过25%。　[2008-11-27 15:13:13]

    [欧阳卫民]我国银行卡正进入快速发展期，潜力巨大。与此同时，银行卡风险管理形势日益复杂，包括信用风险、操作风险、法律风险、欺诈风险在内的银行卡风险问题日益突出，并以各种新的形态出现，成为制约银行卡长期健康发展的重要因素。我国统计数据已显示，目前国内总体信用风险和欺诈风险指标与历史各期风险水平相比呈现了加速上升趋势。　[2008-11-27 15:14:54]

    [欧阳卫民]为建立安全、高效的奥运用卡环境，促进银行卡业务的健康发展，中国人民银行和公安部决定从2008年4月1日至9月30日起，在全国范围重点针对6个奥运项目举办城市和部分重点旅游城市开展联合整治专项行动。　[2008-11-27 15:15:32]

    [欧阳卫民]一、专项行动的主要做法和成效　[2008-11-27 15:16:03]

    [欧阳卫民]为加强组织领导，人民银行、公安部成立了联合整治银行卡违法犯罪专项行动办公室，就督促检查、宣传培训、应急演练、案件信息报送和处理、建立长效机制等工作做出一系列专门部署安排。各地成立了相应的地方整治办，并积极组织开展相关工作。　[2008-11-27 15:16:45]

    [欧阳卫民]经过人民银行分支机构、各级公安机关、商业银行和中国银联的共同努力，专项行动在打击、震慑银行卡犯罪，提升银行卡经营机构风险和案件防控水平，增强社会公众安全用卡意识和技能等方面取得了显著成绩。　[2008-11-27 15:17:28]

    [欧阳卫民]主要表现在：（一）商业银行积极开展银行卡业务风险自查整改和突发风险事件应急演练，防堵安全漏洞，风险管理和案件防范水平全面增强。　[2008-11-27 15:17:54]

    [欧阳卫民]专项行动全面部署后，各商业银行、中国银联等银行卡经营机构高度重视，积极落实，迅速行动，从银行卡业务规章制度、业务系统、业务流程等方面，开展了业务风险的全面自查整改。针对发卡业务重点排查了营销、申领、空白卡管理、审批授信、卡片交易监控、额度调整、债务催收等风险环节；针对收单业务重点排查了特约商户审批、培训、商户交易监控、商户日常监督管理、违规商户处理、ATM自助银行设备的巡查管理等风险环节；　[2008-11-27 15:18:52]

    [欧阳卫民]针对清算业务重点排查了交易清算系统的安全、稳定性。各商业机构对发现的问题和风险隐患都能及时进行分析、整改，有效堵塞了风险漏洞和隐患，提高了银行卡经营机构管理层和业务人员的风险防范意识和水平。　[2008-11-27 15:19:44]

    [欧阳卫民]组织北京、上海、天津、沈阳、青岛、秦皇岛6个奥运城市，以及部分重点省市的公安机关和银行卡经营机构开展了突发事件应急演练，各地整治办也在奥运会赛前多次自行组织应急演练。通过应急演练，完善了银行卡案件报告、移送制度，提高了各机构应对突发风险事件和案件的应急处置能力。 　[2008-11-27 15:20:32]

    [欧阳卫民]（二）全方位、多角度、广泛宣传银行卡安全知识技能，社会公众安全用卡意识和技能有效提高。　[2008-11-27 15:21:04]

    [欧阳卫民]各地整治办根据全国整治办专项行动总体部署，积极组织辖内相关机构开展了以“迎奥运、放心用卡、安全支付”为主题的银行卡宣传教育活动。利用银行卡邮寄信函、对账单、银行短信平台等发送银行卡安全使用注意事项，提醒、教育持卡人安全用卡，警防信息泄漏和诈骗。　[2008-11-27 15:21:55]

    [欧阳卫民]举行大型路演和有奖参与活动，向社会公众讲解银行卡安全使用知识和防诈骗知识技能。利用银行网点、居民社区宣传栏，广泛发放、张贴统一印制的宣传册页。全国各地累计投放652万份，其中境外持卡人宣传品135万份，张贴特色海报68万张，持卡人安全用卡手册450万册。在主流报刊刊登银行卡安全用卡知识，利用电视媒体剖析已被侦破打击的典型银行卡案件的犯罪手法和防范技巧，教育社会公众提高欺诈辨别能力和防范意识。通过举办商户收银员受理银行卡和辨识假卡技能的竞赛活动，提高收银员正确操作和识别伪卡的技能。　[2008-11-27 15:22:22]

    [欧阳卫民]（三）保持打击银行卡违法犯罪的高压态势，集中侦破大案要案，有力震慑犯罪。　[2008-11-27 15:23:20]

    [欧阳卫民]全国各级各地公安机关、银行机构等各方紧密携手，贯彻“打防并举、综合治理”工作方针，通过各方携手、紧密协作，编织起银行卡安全防护网，有力打击犯罪，共同构筑起银行卡安全与防范案件的坚固防线。特别是各地公安机关高压打击银行卡犯罪，取得重要成效，一大批银行卡大案要案被集中、迅速侦破，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，震慑了犯罪，有效遏制了银行卡犯罪高发的态势，确保了“平安奥运”目标的实现。在这方面，一会儿公安部的张涛副局长还要详细介绍，我就不赘述了。　[2008-11-27 15:24:52]