中国青年报消息：客户在办理外汇买卖业务时，若明知有损失仍坚持办理；在股市开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户；买大额保险投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释……这些行为以后都可能被视为涉嫌洗钱，受到监控。

　　中国人民银行今天发布《银行业、证券期货业、保险业金融机构反洗钱规定》征求意见稿，向社会公开征求意见。单位、个人可于5月8日以前将意见、建议以信函、电子邮件或传真方式反馈给中国人民银行。

　　洗钱就是通过各种方式将非法资金合法化。它是一种严重的经济犯罪行为，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

　　中国人民银行是银行业反洗钱工作的行政主管机关，设立中国反洗钱监测分析中心履行反洗钱资金监测职责。该中心负责收集、分析、提供银行业反洗钱信息。

　　根据征求意见稿，如果长期闲置的股票账户原因不明地突然启用，并在10个工作日内发生大量证券交易；客户连续大量以高价只买进不（或少量）卖出证券，或以低价只卖出不（或少量）买进证券，都将被视为涉嫌洗钱，而被监控。

　　中国人民银行反洗钱监测中心主任欧阳卫民表示，有些单位随便给员工买一种保险，过一段时间再退保，把剩余的保险金打入员工的账户。这种变相发放福利的方式也是洗钱，是一种犯罪行为。在征求意见稿中，这种行为被列入可疑交易行列。该规定称，要求将团体寿险的满期给付和退保金支付给个人的，也属于可疑交易。（记者 郭永刚）

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