反诈专门立法,全面打响一场与电信网络诈骗的“攻防战”

来源:央视网 | 2021年10月27日 17:26:05
央视网 | 2021年10月27日 17:26:05
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央视网消息(记者 王莉莉)公安部最新公布的数据显示,2021年1月至9月,全国共破获电信网络诈骗案件26.2万起,抓获犯罪嫌疑人37.3万名,同比分别上升41.1%和116.4%。而在2020年,全国立案电信网络诈骗案件是92.7万起,案件造成群众损失353.7亿元。

针对让公众切齿痛恨的电信网络诈骗犯罪,国家“放出大招”。近日,反电信网络诈骗法(草案)公布并向社会公开征求意见,这是我国首次对打击治理电信网络诈骗进行专门立法,标志着反电信网络诈骗犯罪正式进入国家立法程序。在记者的采访过程中,明显感觉到,在公安机关、金融机构、科技公司等全社会各行业的共同努力下,即将打响一场与电信诈骗的“攻”与“防”之战。

公安机关:案件持续高发 网络黑灰产业不断扩大

日常生活中,资金短缺的网民被贷款诈骗;经常网购的被冒充客服和虚假购物诈骗;找不到工作的被兼职刷单诈骗……采访中,太原市反诈中心警官表示,以太原市发案数据为例,电信网络诈骗案件仍持续高发,占到刑事案件的4成以上。其中,贷款、刷单、杀猪盘、冒充客服属高发案件。

据了解,此类发案总量不断上升,犯罪团伙日趋专业化、集团化,犯罪分工逐渐精细化,活动地域呈现跨境化,逐渐形成上下游环节勾连配合的完整链条。最为严峻的是,为诈骗团伙提供公民个人信息、搭建网络平台和转移资金通道等黑灰产业在不断扩大。

在山西,太原公安持续开展“断卡”行动,先后打掉一大批境内诈骗窝点和黑灰产团伙,抓获一大批从境外回流回国的跨境诈骗犯罪嫌疑人;全面铺开预警防范工作,持续加强精准预警劝阻工作,成功使大量群众避免受骗。

金融机构:异地开户收紧  创新推出“账户安全锁”

在银行,工作人员正在向老年人宣传如何防范诈骗。

此前,“银行工作人员柜台前苦劝老太别转账”等新闻频繁登上热搜,据中国信息通信研究院发布的《2020 年中国手机安全状况报告》显示,虽90后受骗人数较多,但人均损失较低。而60后一旦落入网络骗局,人均损失超两万元。

在众多被泄露信息中,银行卡、手机卡是最核心的两个“变现”硬件。根据国家关于加强打击治理跨境赌博、电网诈的相关工作要求,央行明确规定“谁开户谁负责”主体责任。因此,不少个人用户和小微企业主发现,最近银行开户变难了。

记者在走访山西各大银行时发现,为防控风险,很多银行面对开卡用户较为严谨。在工农中建交五大行太原地区网点,记者以个人客户身份咨询开户事项,均被第一时间询问“是否是本地户口”,肯定时,网点工作人员表示带上身份证可直接开户;否定时,多家银行工作人员会进一步询问具体开卡用途。

其中,对于个人异地开户,兴业银行、晋商银行工作人员除了反复询问开卡用途外,还要求提交含有本人名字的大红本或单位证明或租赁合同等辅助证明材料。

针对此类现象,日前央行先后出台了《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》和《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》,明确提出不减开户便利和风险防控力度同时,要加强优化账户服务和账户管理。

采访中,不少专业人士表示,金融机构在防控网络电信诈骗上,还需要不断的优化、细化账户开立管控措施,不断创新工作方法。民生银行太原分行零售金融部王飞表示,以他们银行为例,对金融账户数量和异常办卡,建有健全的金融业务尽职调查制度;在客户端创新推出全“账户安全锁”;对积极注销冗余银行卡的客户开辟绿色通道,给予各种形式鼓励,履行好银行的社会责任。

科技公司:鼻子破解指纹认证  急需提升反诈策略

2021年以来,全国电信网络诈骗案件日均发案2700起,日平均损失达到了1.4亿元。纵使金融机构各种“严防死守”,但在巨大利益诱惑下,犯罪组织仍掌握着众多黑科技,给各行业均带来不少风险。

现在网络诈骗手段层出不穷,很多“黑”科技利用手机系统漏洞,使用鼻子就能破解指纹认证、佩戴特殊眼镜或通过化妆即可突破人脸识别和活体验证。

采访中,科大讯飞智慧城市事业群公安业务群市场总监付立挺表示,依托语音识别、意图识别等核心技术,他们能够快速、精准、全面地发现电信网络中传播的敏感有害信息,并将预警线索及时推送至公安反诈中心进行落地拦截。此外,用反诈劝阻机器人代替传统人工线路,及时、自动、精准地完成外呼、宣传、干预等反诈劝阻工作,精准筛查潜在受害人,辅助干警处置海量警情。

此外,不少行业内人士认为,目前金融系统急需提升反诈策略,可通过对用户行为数据采集、清洗、加工,实现精准画像,建立用户行为评分模型,通过机器学习,实现交易的实时、准实时监测防控。

法学专家:全社会反诈氛围正在逐渐形成

电信诈骗已成为当前发案最高、损失最大、群众反映最强烈的突出犯罪。中国首次针对电信诈骗专门立法,山西大学法学院教授王继军表示,全社会反诈氛围正在逐渐形成,草案按照完善预防性法律制度的要求,针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节加强防范性制度措施建设,为统筹发展与安全、维护社会管理秩序和保障人民群众财产安全的实际需要提供法律支撑。

在他看来,草案作为一部预防性的立法,反电信网络诈骗法入法之后,此类诈骗行为的定义、执法、确证、量刑等将明确做到有法可依,公安机关和司法部门打击治理电信网络诈骗犯罪的权责更明晰,对于维护社会安定和经济社会发展意义重大。

编辑:戴萌萌 责任编辑:刘亮
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