3月1日，我国有关反洗钱的三大法规正式开始实行。从今天起，个人账户20万元以上的款项划转将被监控。
中国人民银行制定地三部法规包括：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。 根据这三个法规的规定，一些大额的人民币支付交易将被监测，包括企业之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付；个人账户20万元以上的款项划转等。当日存取外汇现金1万美元以上；当日非现金交易，个人10万美元以上，企业50万美元以上的大额外汇交易也在金融机构的监控之内。
被金融机构监测的账户，如果出现资金流量异常现象，金融机构逐级上报，直至发现涉嫌犯罪的，报告公安部门。 目前，我国所有的商业银行均已开始对大额、可疑资金的监控。中国银行已经建立起大额统计资金分析系统，其他银行也正在开发之中。中国人民银行表示，正在筹备建立大额可疑交易检测系统，准备通过计算机网络监控异常的资金流向。
新法规将严密监控洗钱行为
所谓洗钱，是指犯罪分子将贩毒、走私、黑社会活动、恐怖犯罪等取得的非法资金，通过各种渠道掩饰、隐瞒变为合法收入。中国人民银行表示，新实施的这三个法规，将有效地切断黑钱洗白的中间环节。
据介绍，洗钱一般分为几个步骤，首先是通过不正当手段获得资金，存入金融机构、也可能是进入地下钱庄等渠道；其次通过多层次的资金调动，掩盖其不法来源，最后变成合法资产。目前，中国人民银行、国家外管局和公安部等部门都设置了专门地反洗钱机构，各级金融机构也建立起相应的系统，对企业和个人地大额、可疑资金流动进行全面监测。
公安部反洗钱侦查处处长吴卫华告诉记者：“人民银行颁布三项规定后，公安机关在办案中可以及早从可以资金流动中发现犯罪活动的线索，建立由钱及人，由人及案的新的办案模式。”有关部门表示，在反洗钱操作中，不会干涉个人的合法金融活动，公安部门对银行提供的资料也将严格保密。
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